净值日期是指投资基金、保险产品或其他金融工具进行估值和计算收益的日期。在金融领域，净值是指资产减去负债后的剩余价值。净值日期通常是基金或产品的管理公司设定的，一般为每个工作日。

在投资基金中，净值日期是指基金管理公司根据基金投资组合中各项资产的市场价格，计算出每个基金份额的净值。基金的净值体现了基金的投资业绩和资产规模的变化。投资者可以根据净值来了解自己的投资回报情况，以便做出投资决策。

净值日期对于投资者来说非常重要，因为它是投资回报计算的基础。投资者可以根据不同净值日期的净值变化情况，了解自己的投资收益或亏损情况。通常情况下，投资者可以在净值日期之后的一段时间内，进行赎回或buy基金份额，以便根据最新的净值进行交易。

净值日期的确定和计算一般由基金管理公司或金融机构负责。基金管理公司会定期公布净值日期，并通知投资者相关信息。投资者可以通过基金的guanfangwebsite、金融媒体或相关应用程序来获取净值日期和净值信息。

需要注意的是，净值日期仅仅是基金或产品进行估值和计算收益的日期，并不代表投资者可以在这一天进行交易。投资者在进行交易时，通常需要参考基金的交易截止时间和规定，以确定具体的交易时间。